Unser AML und Verifizierungsverfahren
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum festen Betrieb. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß den Vorschriften unserer Lizenz Curaçao eGaming (8048/JAZ2021-000) durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.
Unsere AML-Richtlinie
Bruno Casino wird von Famouse Technologies B.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Lizenzbehörde Curaçao eGaming (Lizenznummer 8048/JAZ2021-000). Wir setzen diese Vorgaben vollständig um: Wir kennen unsere Spieler, prüfen deren Identität, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind auf unserer Plattform nicht geduldet. Jede Maßnahme, die Ihnen als Spieler gelegentlich umständlich erscheinen mag, dient der Sicherheit aller Konten und der Integrität der Zahlungen. Unser Compliance-Team wird von der Geschäftsführung direkt unterstützt und schult alle Mitarbeiter regelmäßig.
- Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
- Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Meldung verdächtiger Transaktionen an Curaçao eGaming
- Sanktionslisten- und PEP-Screening neuer Konten
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten und gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Verifizierung verpflichtend; zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten eine Prüfung einleiten.
- Registrierung: automatische Datenprüfung und Screening
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung zwingend
- Ein- und Auszahlungssummen über definierten Schwellenwerten: vertiefte Prüfung
- Auffälliges Verhalten: jederzeitige Prüfung nach Vorankündigung
| Prüfung | Benötigte Dokumente |
|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördlich ausgestellt, gültig) |
| Wohnsitz | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Foto der Karte (geschwärzt) oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen |
| Herkunft der Gelder | Lohnzettel, Steuerbescheid oder comparable Nachweis, nur auf Anfrage |
So läuft die Verifizierung ab
Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, häufig sind wir deutlich schneller. Solange die Prüfung läuft, bleibt Ihr Konto spielbar; nur Auszahlungen werden bis zum Abschluss zurückgehalten.
- Schritt 1: Profil im Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
- Schritt 2: Ausweisdokument fotografieren (beide Seiten, alle vier Ecken sichtbar)
- Schritt 3: Wohnsitznachweis hochladen (Rechnung oder Auszug)
- Schritt 4: Bei Bedarf Zahlungsmethode nachweisen
- Schritt 5: Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und im Konto
Datenschutz Ihrer Dokumente
Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich vom Compliance-Team eingesehen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.
Wann wir die Geldquelle erfragen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Mustern oder großen Gewinnauszahlungen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich für den konkreten Anlass; danach gehen sie in Ihre Verifizierungsakte ein.
- Einzelne Einzahlungen über auffällig hohen Beträgen
- Serielle Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten
- Auszahlungen über 5.000 EUR oder mehrere Auszahlungen in kurzer Folge
- Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, etwa nach Einzahlung mit Paysafecard, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.
Es gelten bei uns einzahlungsseitig mindestens 10 EUR, auszahlungsseitig mindestens 20 EUR sowie ein Auszahlungslimit von 5.000 EUR pro Woche. Die Bearbeitung dauert je nach Methode 3 bis 7 Tage; vom Casino selbst berechnen wir keine Gebühren.
| Kontrollpunkt | Unsere Praxis |
|---|---|
| Einzahlungen | Automatische Prüfung auf Auffälligkeiten, gegebenenfalls Stornierung |
| Auszahlungen | Nur nach abgeschlossener KYC-Verifizierung |
| Zahlungsweg | Auszahlung vorrangig auf die Einzahlungsmethode |
| Limit | 5.000 EUR pro Woche und Spielerkonto |
| Kryptowährungen | Wallet-Prüfung und Zuordnung zum Spielerkonto |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder ergeben sich Widersprüche, sperren wir Auszahlungen und können das Konto vorübergehend einfrieren. Eingezahltes Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Klärung ausgezahlt.
Bei dokumentierten Verstößen gegen unsere AML-Richtlinie, nachweislich falschen Angaben oder Hinweisen auf Drittverwendung des Kontos schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.
- Unvollständige Dokumente: Nachfrist und erneute Aufforderung
- Keine Reaktion auf Anfrage: Auszahlungssperre
- Fälschung oder Fremdausweis: sofortige Kontoschließung und Meldung
- Guthaben: Auszahlung nach Klärung an verifizierte Zahlungsmethode
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mind. fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber Curaçao eGaming im Fall von Prüfungen oder Nachfragen der Behörden.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit per E-Mail Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen; dem kommen wir innerhalb der gesetzlichen Fristen nach.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Vollverifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Eine Erstprüfung Ihrer Daten erfolgt bereits bei der Registrierung.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bis zu 72 Stunden. In vielen Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen; Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto.
Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?
Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern verlangt unsere Lizenz einen Nachweis der Geldquelle. Das betrifft alle Spieler gleich und ist keine Unterstellung.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?
Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ist das nicht möglich, beispielsweise bei Paysafecard, erfolgt die Auszahlung auf eine verifizierte Alternative.